En el mundo empresarial actual, no basta con tener las finanzas y los impuestos en orden. También es necesario cumplir con regulaciones que, aunque no siempre son conocidas, pueden tener un impacto importante si se ignoran. Una de ellas es la Ley Antilavado, que establece obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables.
Muchos empresarios y dueños de negocios no saben que sus operaciones están dentro del radar de esta ley, lo cual puede generar consecuencias graves: desde multas millonarias hasta problemas con el SAT, con bancos o incluso con sus clientes.
¿Qué son las actividades vulnerables?
Son actividades económicas que, por su naturaleza o por los montos que implican, pueden ser utilizadas para lavar dinero o financiar actividades ilícitas. La ley no solo aplica a bancos y financieras: empresas de bienes raíces, constructoras, arrendadoras, comercios de lujo, despachos contables o legales, y muchos otros sectores están incluidos.
El criterio para determinar si una empresa debe cumplir con la Ley Antilavado no es solo el giro, sino también el monto y la habitualidad de las operaciones.
¿Por qué es importante saberlo?
Porque no cumplir con las obligaciones de identificación, resguardo y aviso al SAT puede traducirse en sanciones que afectan directamente la operación, la imagen y el patrimonio de la empresa.
Y no se trata solo de evitar sanciones: cumplir con la ley brinda confianza a clientes, bancos y aliados estratégicos, mostrando que se es una empresa seria, transparente y profesional.
¿Cómo saber si tu empresa está obligada?
El primer paso es hacer un diagnóstico inicial, rápido y sin costo, que te ayude a identificar si realizas alguna actividad vulnerable. Para facilitarte esto, hemos creado un formulario práctico. En menos de 3 minutos podrás saber si necesitas asesoría especializada.
📋 Responde este breve cuestionario
¿Mi empresa realiza actividades vulnerables según la Ley Antilavado?
Al completar el formulario, podrás:
- Saber si debes cumplir con la Ley Antilavado.
- Identificar si estás en riesgo por no cumplirla.
- Solicitar una revisión personalizada gratuita.
Yazmín García Cano
Socia Quintana Roo
